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银保监会一日开出9张罚单金额近2000万 农行独领两份被罚430万
时间:2020-05-11   作者:admin  点击数:

  交通银行因理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;信贷业务担保合同漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚260万。

  从罚单原因来看,其中八张罚单均与监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在违法违规行为有关,包括理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报等。

  财联社(北京,记者 李愿)讯,5月9日,银保监会一次开出九张罚单,包括六大行、光大银行、中信银行等八家银行受罚,罚款共计1970万。其中,农业银行独领两张罚单,罚款共计430万。

  工商银行因理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贷款核销业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;委托贷款业务应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等八项违规被罚270万。

  建设银行因资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;银行承兑汇票业务漏报;贸易融资业务漏报和错报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚230万。

  中信银行因理财产品数量漏报;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚160万。

  财联社记者查询银保监会历史罚单信息发现,因监管标准化数据系统数据产生的罚单还是首次。

  邮储银行因资金交易信息漏报严重;贷款核销业务漏报或错报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;错报总账会计数据;关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚190万。

  光大银行因分户账明细记录应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误;向检查组提供与事实不符的材料;账户设置不能如实反映业务实际等四项违规被罚160万。

  农业银行因资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚230万。

  EAST系统为银保监会检查分析系统,为增强系统性、区域性风险识别监测能力,并督促银行业金融机构加强数据治理,2019年银保监会曾下发《银行业金融机构监管数据标准化规范(2019版)》,要求相关银行于2019年11月18日前完成2019版规范数据的首次报送工作。

  此外,农业银行因“两会一层”境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金、未将集团成员纳入集团客户统一授信管理四项违规被罚200万。

  上述罚单具体为,中国银行因理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚270万。

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